Mithilfe eines Finanzierungsplans wird der Bedarf zur Deckung einer Investition bzw. eines Erwerbs ermittelt und somit die Finanzierung gesichert.  Beispielsweise muss vor Beantragung eines Baudarlehen die Summe für den Bau oder der Kaufpreis der Immobilie bekannt sein. Ausgehend von dieser Kostenermittlung wird der Finanzierungsplan erstellt. Dieser ermittelt den Bedarf, der zur Deckung der offenen Kosten benötigt wird und sichert somit die Finanzierung. Vorranging wird solch ein Plan von Kreditinstituten erstellt, um  sich und ihren Kunden einen Überblick zu verschaffen. Anschließend an den Finanzierungsplan wird nach Abschluss eines Darlehensvertrags ein sogenannter Tilgungsplan aufgestellt. Dieser gibt Auskunft über alle anfallenden Belastungen und Tilgungsrate, die auf den Schuldner zukommen.